Цены на драгоценные металлы

Невозможно представить себе нашу жизнь без металлов, даже организм человека на 3% состоит из них. Если верить историкам и археологам, медь человечество начало использовать в 5000 г до н. э., а золото в 4000 г до н. э. Из золота делали посуду и украшения, медь же получила более широкое распространение и ознаменовала новую медную эпоху, которая впоследствии сменилась бронзовым веком.

Шло время, и до средних веков человечеству было известно всего лишь 7 металлов. Начиная с 18 столетия, количество открытых металлов стремительно возросло, и в настоящий момент известно 96. Некоторые из них обладают завораживающим блеском, уникальными свойствами и очень ограниченными запасами в природе. За подобные качества их называют драгоценными металлами и широко применяют в различных отраслях промышленности и в качестве инструмента инвестирования и накоплений.

Вернуться к оглавлению

Описание благородных металлов

Невзирая на то, что самым дорогим металлом в мире признан калифорний 252 с астрономической стоимостью 6,5 млн. долларов за грамм (по некоторым данным цена за 1 гр достигла 10 млн. долларов), к драгметаллам относятся всем известное золото, серебро и платина со своим спутниками. Многие ошибочно полагают, что самый драгоценный металл ─ это платина или золото, однако существует и более дорогой благородный металл.

Стоимость одного грамма благородного металла может варьироваться, но все же рейтинг драгоценных металлов остается неизменным на протяжении длительного времени.

1. Возглавляет перечень родий, цена его одного грамма составляет приблизительно 230 $, он был открыт в начале девятнадцатого столетия. Во всем мире существует всего несколько тонн, а годовая добыча и вовсе не превышает нескольких сотен килограмм. Внешним видом и блеском родий похож на алюминий, но отличается большей твердостью и устойчивостью к окислениям и воздействиям высоких температур. По коррозийным свойствам в разы превосходит платину. Без родия не обходится производство катализаторов для автомобилей. Родиевым слоем покрыты ЖК мониторы и телевизоры. В 2008 г была зафиксирована максимальная цена на тройскую унцию родия 10000 долларов, такой взлет связан с массовым распространением жидкокристаллических дисплеев.

В ювелирной отрасли металл тоже нашел свое применение, из-за высокой стоимости чаще используют родирование ─ нанесение на изделие слоя из родия в несколько микрон. Корона английской королевы покрыта этим благородным металлом. Перстень из родия, инструктированный бриллиантами, был заказан президентом США Обамой для своей супруги в знак благодарности за поддержку.

2. Платина занимает второе почетное место в рейтинге драгметаллов. На сегодняшний день стоимость одного грамма в Сбербанке составляет 2838 рублей, а при покупке ювелирных украшений цена за один грамм может колебаться от 4 до 6000 рублей. В 18 веке в Испании, жители которой нарекли металл пренебрежительно «серебришком», платина была оценена в два раза ниже, чем серебро из-за ее тугоплавкости. Позже благородный металл и вовсе попал в опалу. Чтобы поддержать имидж своих монет и избежать подделки, испанские власти на протяжении четырех десятков лет топили в реках всю добываемую платину. О точных координатах и количестве утопленного ценного металла история умалчивает.

В России платину называли белым золотом, впервые она была найдена в 1829 году. Через пять лет были обнаружены объемные залежи платины, и с тех пор началась ее массовая добыча. Первые платиновые монеты были отчеканены в Российской империи номиналом 3, 6, 13 рублей, и датируются они серединой 19 века. Сейчас эти монеты из платины представляют невероятную ценность среди нумизматов. Примечательно, что самый крупный самородок платины весом боле 7 кг был найден на Урале и сейчас в качестве экспоната хранится в Алмазном фонде.

3. Третье место по праву досталось желтому благородному металлу. Золото издавна будоражит умы людей и считается главным драгоценным металлом. Запасов золота на планете достаточно мало. По разным сведениям за всю историю человечества добыто всего 150 ─ 200 тысяч тонн желтого металла. Историки уверены, что эти цифры несколько занижены, так как, сколько сокровищ было утеряно в результате различных катастроф и событий. Стоит учитывать незаконный промысел золота и тот факт, что не все золотодобывающие страны предоставляют точные данные о количестве полученного металла. Если переплавить все золото, полученное человечеством, получится куб, сторона которого не будет превышать 20 м. «Кубик» спокойно разместится на теннисном корте или в Олимпийском бассейне.

Золото обладает удивительными свойствами. Оно настолько пластично, что из одного грамма можно изготовить проволоку протяженностью от 1.5 до 3 км. Наряду с этим металл весьма тяжелый ─ золотой шарик весом 1 кг имеет диаметр всего 4,62 см. Стоит ли говорить о том, что благородный металл никогда не чернеет и не вызывает аллергических реакций при ношении на теле изделий из него. Если ювелирное золотое изделие при носке начинает темнеть, это говорит о некачественном сплаве.

Золото практически не подвержено изменениям, растворить его можно только в определенных соединениях, одним из которых является царская водка. Это смесь концентрированной серной и соляной кислоты. Желтый металл часто называют царем металлов, поэтому и жидкость получила соответствующее название.

Золото ─ самый популярный инструмент инвестирования, один из любимых материалов у ювелиров, востребован в электронной промышленности и в медицине. Изделия из золота помогают богатым людям подчеркнуть свой статус и положение в обществе. Одни покупают золотые Ламборджини, кто-то признает унитазы исключительно из золота, третьи предпочитают нижнее белье из желтого металла.

Совсем недавно, мир был буквально ошеломлен новой причудой людей высокого финансового статуса. Для них начали выпускать таблетки из золота. Достаточно проглотить капсулу, и отходы жизнедеятельности человека становятся золотыми. Проект разрабатывался, чтобы показать, насколько абсурдным может быть чрезмерное увлечение роскошью. Но таблетки были настолько популярны и востребованы, что их стоимость выросла с 425 долларов до 800 $ за три капсулы.

4. 4. Осмий ─ тяжеловес среди драгметаллов, при этом невероятно хрупкий и тугоплавкий, имеет специфический запах чеснока и хлора. Высокая цена осмия, 20 $ за грамм, обусловлена исключительно его редкостью. В природе осмий в чистом виде не представлен, может находиться лишь в виде минералов в составе с иридием и в рудах, содержащих палладий и платину. Металл нашел применение в химической и фармакологической промышленности.

5. 5. Иридий настолько редко можно встретить в природе, что считается одним из менее распространенных металлов. За один год во всем мире вырабатывают не более 1000 кг. Грамм иридия в марте 2017 г на мировом рынке стоит 25,7 долларов. Элемент с трудом поддается механической обработке, отличается повышенной прочностью и твердостью. За эти качества металл полюбили ювелиры. Стоит только добавить незначительное количество иридия к относительно мягкой платине, в результате чего она становится тверже в несколько раз. Производство лазеров, изготовление эталонов веса и длины, химическая отрасль не обходятся без иридия.

6. 6. Рутений ─ самый редкий металл из всей платиновой группы. Отличается необычайной твердостью и одновременно хрупкостью имеет насыщенный серый цвет и оценивается в 15 долларов за грамм. Свое название получил в честь России. Используется для производства схем и плат в электронной промышленности, в металлургии для создания уникальных сплавов, в ювелирной отрасли.

7. 7. Палладий отличается красивым цветом. Не тускнеет, гибкий, пластичный, легкий, самый дешевый металл из платиновой группы ─ 14.5 долларов за грамм. Все эти свойства благородного металла сделали его любимцем у дизайнеров – ювелиров, которые создают невероятные украшения из палладия разной ценовой категории. Палладий незаменим в автомобильной промышленности.

В 1988 г была отчеканена ограниченная партия монет из палладия 999 пробы достоинством 25 рублей. Монета весит чуть более 31 грамма и на ней изображен памятник Владимиру, сейчас она имеет высокую стоимость среди коллекционеров.

8. 8. Серебро пользуется известностью со стародавних времен, благодаря своему блеску и красоте. Оно часто встречается в самородной форме, самый внушительный по своим размерам самородок весил приблизительно 20 тонн. Горняки рудника Георгий» с большим трудом извлекли глыбу, пообедали на ней и затем раскололи. Первые серебряные монеты были отчеканены еще в 600 г до н.э. в Лидии.

Физические свойства и особенности серебра позволяют использовать его в промышленности, медицине, ювелирной отрасли. Практически в каждом электроприборе присутствует благородный металл. До появления цифровых фотографий спрос на серебро был колоссальным, потом заметно упал, но при этом объемы добычи все равно меньше спроса на металл.

Вернуться к оглавлению

Сплавы драгоценных металлов

Использовать благородные металлы в чистом виде неразумно и нецелесообразно, это обусловлено их высокой рыночной стоимостью и редкостью. Поэтому в металлургии, промышленности, ювелирной отрасли применяют сплавы драгоценных металлов ─ смесь двух либо нескольких металлов в установленных пропорциях. Компонент, который добавляют в соединение для получения надлежащих качеств, называют легирующим. Если в сплаве присутствует даже небольшая доля драгметалла, он признается драгоценным.  Легирование драгметаллов позволяет придать сплавам необходимую твердость или мягкость, литейные качества, изменить цвет, характеристики плавления.

Сплавы драгметаллов дифференцируют по следующим критериям:

• состав, в зависимости от главного элемента (золотые, платиновые и т.д.);
• назначение: ручная работа, литье, штамповка, припой.

Состав сплава четко регламентируется Гостами, содержание драгметаллов в сплаве принято называть пробой. Подавляющее большинство стран пользуются единой метрической системой проб, которая выражена трехзначным числом. Например, под сплавом золота 958 пробы подразумевается содержание 958 частей золота и 42 частей легирующих металлов. Теоретически, чистый металл должен быть обозначен пробой 1000.

Усовершенствование современных технологий влечет рост количества сплавов, только золотых признано более 40. В наибольшей степени распространены пробы драгоценных металлов: 585, 999 для золота, 925, 960 для серебра, 850, 900 для платины и 500, 850 для палладия. Стоит отметить, что серебряные изделия ниже 800 пробы не клеймятся и не считаются драгоценными.

Вернуться к оглавлению

Клеймение драгоценных металлов

Со школьной скамьи многим известна история царя Сиракуз и Архимеда. Гиерона одолели сомнения, и он хотел удостовериться, что его корона сделана из чистейшего золота. Определить пробу короны он доверил Архимеду, который прекрасно справился с задачей: определил, что в золото были добавлены медь и серебро и заодно открыл знаменитый закон Архимеда. Так человечество постепенно пришло к выводу, что изделия из драгметаллов необходимо клеймить, чтобы избежать подделки и махинаций со стороны ювелиров.

Первое клеймо драгоценных металлов в России ─ двуглавый орел, датируется 1651 годом, однако не являлось еще конкретным показателем истинной пробы, а лишь свидетельствовало, что изделие соответствует законному образцу. Началом существования Пробирного надзора стал указ Петра I в 17 столетии. В тот период было всего 4 пробы для серебра и 4 для золота. Изначально, клеймо можно было поставить только в Москве. На нем фигурировали оттиски герба города, инициалы мастера, наличие золота или серебра в золотниках.

Со временем система клеймения подвергалась изменениям. Орел сменился образом женской головы, затем особью мужского пола с серпом и молотом, символикой СССР ─ пятиконечной звездой в рамке. С 1927 года платина подлежала обязательному клеймению, а с 1956 года и палладий.

В современной России в обиходе клеймо, на котором изображена женщина в традиционном головном уборе ─ кокошнике, смотрящая направо. На изделиях из драгметаллов непременно должны присутствовать буква русского алфавита (каждой региональной инспекции присвоена персональная буква) и оттиск цифр, определяющих пробу. Согласно Закону о драгоценных металлах и камнях, ставить пробы и клейма на изделия из благородных металлов разрешается исключительно Российской государственной пробирной палате. Частные ювелиры обязаны зарегистрировать именные знаки в инспекциях своего региона и ставить оттиски на своей продукции.

Аффинаж драгоценных металлов (очистка металла от примесей и доведение до высокой чистоты) может осуществляться только в специализированных предприятиях, которые входят в Перечень, утвержденный правительством. Полученный металл называют аффинированным. Очищенные металлы наивысших проб используются для чеканки памятных, инвестиционных монет, изготовления слитков.

Вернуться к оглавлению

Кто диктует цены на благородные металлы

Рынок драгоценных металлов представляет важное звено на финансовом рынке и в свою очередь дробится на 6 сегментов: золотой, палладиевый, платиновый, серебряный рынки, рынок ценных бумаг и изделий из драгметаллов.

Рассматривая рынок драгметаллов в функциональном аспекте, он представляет собой некую торговую площадку для торговли благородными металлами, активами и должен обеспечивать потребление драгметаллов и камней промышленностью, ювелирной отраслью, а также создание государственного запаса. В рамках институционального подхода рынок металлов характеризуется, как совокупность торговых домов, бирж, банков.

Курс цен драгметаллов, устанавливаемый ЦБ России, находится в непосредственной корреляции от котировок металлов на мировых рынках. Коммерческие банки берут за основу курс ЦБ, но в зависимости от величины спреда между ценой спроса и предложения, принятого в каждом отдельном банке, устанавливают свои цены. На мировом рынке можно обособить самые известные влиятельные центры торговли драгоценными металлами:

• Лондонская биржа;
• товарная биржа в Токио;
• Нью-Йоркская биржа;
• Локо Цюрих;
• Шанхайская золотая биржа.

Эталоном цен на драгметаллы принято считать котировки Лондонской биржи, первые торги на ней датируются далеким 1876 годом. Ценообразование на бирже традиционное: в будние дни проходят утренняя и вечерняя торговая сессия, во время которых в рамках аукциона проходят торги по каждому отдельно взятому виду металла. На бирже существуют правила, которые соблюдаются много лет. Каждый металл должен продаваться в слитках определенной формы, веса и чистоты.

Процедура на основе спроса и предложения, по которой определяется цена на золото, называется лондонским золотым фиксингом. Этот термин знаком практически каждому инвестору. Впервые золотой фиксинг состоялся на Лондонской бирже драгоценных металлов в 1919 году. Цены на золото устанавливаются в американской валюте, евро и фунтах стерлингов. Результаты золотого фиксинга используются банками всего мира, в том числе и российскими. Цена золота пересчитывается в соответствии с курсом доллара по соотношению к рублю. Котировки других драгоценных металлов также зависят от лондонских фиксингов.

Большинство аналитиков прогнозируют, что в скором времени, большое влияние на ценообразование золота будет иметь Шанхайская золотая биржа, которая составит серьезную конкуренцию бирже драгоценных металлов в Лондоне и Нью-Йоркской бирже. В первых международных торгах на торговой площадке в Шанхае, которые были проведены 18 сентября 2014 года, участвовали крупнейшие банки Швейцарии и Китая.

Сейчас для участия в торгах насчитывается более 40 зарегистрированных участников, среди которых крупнейшие компании-аффинажеры, торговые дома и слитковые банки. Золотая биржа в Китае имеет 55 сертифицированных хранилищ для физического золота и 3 для серебра. Операции с драгоценными металлами осуществляются в китайской национальной валюте ─ юанях.

Некоторые эксперты, которые верят, что Китай в тандеме с Россией сможет обрушить доллар, уверены, что в ближайшем будущем, произойдет истинное формирование цены на золото, а соответственно и других драгметаллов. Такое заявление может весьма порадовать «золотых» инвесторов. О рациональности таких утверждений свидетельствует следующие факты:

• Россия и Китай существенно увеличивают свой золотой запас и продолжают работу над его укреплением;
• укрепление партнерских отношений между странами;
• реальный золотой запас Китая держится в тайне и в несколько раз превышает официальные цифры.

В результате подобных манипуляций через некоторое время значительная часть золота мира может быть сосредоточена в руках двух стран-гигантов. А это приведет не только к переделу сфер влияния на мировом рынке, изменению котировок драгметаллов, но и к возможному появлению новой мировой валюты.

Вернуться к оглавлению

Сколько стоят драгметаллы сегодня

Начало 2018 года ознаменовалось ростом золота на мировых рынках. Однако эпопея длилась недолго, и в конце января произошел обвал золотого рынка, что стало для многих инвесторов полной неожиданностью. Вслед за золотом упали котировки и других ценных металлов:

• золото ─ 39,92 $ за грамм;
• палладий ─ 25,62 $;
• платина ─ 30, 38 $;
• серебро ─ 0,58 $.

Цены на драгметаллы, установленные Центральным Банком России:

• золото ─ 2 234 рубля за грамм;
• палладий ─ 1433, 94 рубля;
• платина ─ 1700, 22 рублей;
• серебро ─ 32, 49 руб.

Вернуться к оглавлению

Драгоценные металлы ─ финансовый инструмент

Спектр применения драгоценных металлов достаточно разнообразен ─ это промышленность, медицина, ювелирная отрасль. Не менее важную роль драгметаллы приобрели в финансовой системе, это обусловлено рядом причин:

• использование золота и серебра в качестве денег еще задолго до появления бумажных купюр, ценность монет определялась не принадлежностью к какому – либо государству, а исключительно их составом;
• высокая ликвидность драгметаллов;
• защита капитала от инфляции.

Основные драгоценные металлы для инвестиций: золото, серебро, платина, палладий. Существует много способов вложения своих сбережений в благородные металлы. Жители наименее развитых стран предпочитают вкладывать деньги в ювелирные украшения. В развитых государствах наиболее распространены следующие способы:

• ОМС ─ обезличенный металлический счет;
• опционы и фьючерсы;
• ценные бумаги, обеспеченные золотом, например, акции компаний, добывающих драгметаллы;
• инвестиции в физические слитки;
• монеты из драгоценных металлов (коллекционные, инвестиционные);

ОМС ─ распространенный вид инвестирования не предусматривает покупки физического золота, а предполагает открытие счета, на котором средства вкладчика измеряются количеством золота, серебра или другого драгметалла. При наличии определенных знаний и умения прогнозировать, ОМС может принести инвестору хороший доход. Главный риск ─ отсутствие страхования вкладов в драгоценных металлах в ОМС, т.е. если банк обанкротится или у него отзовут лицензию, вкладчик может потерять все свои сбережения.

Наиболее безопасный способ сохранения капитала и в далекой перспективе ─ приумножения, это приобретение инвестиционных монет и слитков в банках, имеющих соответствующую лицензию. Монеты на фоне слитков выглядят более привлекательно из-за более высокой доходности и отсутствия налога НДС. Слитки из драгметаллов пользуются меньшей популярностью из-за налога 18 % и большой разницей между покупкой и продажей. К примеру, купить золотой мерный слиток весом 1 гр в Сбербанке можно за 3,622 рубля, а вот продать его банку обратно всего за 2,495 рублей.

Вернуться к оглавлению

Вторичные драгоценные металлы

Под вторичными драгоценными металлами подразумеваются металлы, добытые путем переработки изделий, которые содержат эти самые драгметаллы, попросту говоря, металлический лом. Бум сдачи цветных металлов был в 90-е годы, но такой банальный и простой способ заработка не утратил своей актуальности и сейчас. Драгметаллы содержатся в промышленном, военном оборудовании, в определенных отходах производства и автомобилестроения, бытовой технике, в радиодеталях.

Приборы времен СССР: транзисторы, калькуляторы, транзисторные телевизоры, видеомагнитофоны, компьютеры советского производства, дисковые телефонные аппараты представляют большой интерес для искателей «кладов», так как содержат детали или припой из драгоценных металлов. Чаще всего это золото, серебро и платина. Значительное содержание драгметаллов в технике старых времен объясняется недостаточным уровнем прогресса и квалификацией научных сотрудников.

Для получения максимальной производительности устройства приходилось увеличивать содержание драгметаллов в деталях техники. Поэтому, если вам удалось вдруг обнаружить у себя запасы советских приборов и аппаратов, считайте, что вы наткнулись на «золотую жилу». Извлечь драгметаллы можно самостоятельно в домашних условиях либо сдать технику в соответствующие организации, специализирующиеся на скупке старых бытовых приборов.

Из современных приборов наиболее интересными, с точки зрения содержания драгметаллов, представляются старые мобильные телефоны и компьютеры. Утилизация компьютеров и электроники выгодна с экономической стороны и актуальна для экологии.

Несмотря на то что, технологии стремительно развиваются, появляются новые сплавы, позволяющие сократить использование драгметаллов в производстве оргтехники, ежегодно компьютерная отрасль только одного золота потребляет несколько сотен тонн, а еще горы серебра, меди и других металлов. А задумывались ли вы, сколько в мире компьютеров и мобильных телефонов? Суммарное количество компьютеров оценивается в 2 млрд., а количество зарегистрированных мобильных телефонов превысило 6 млрд. Невообразимо даже представить себе, что все это количество техники будет покоиться на свалках, содержать ценное сырье и отравлять токсичными отходами окружающую среду.

Согласно данным компаний, занимающихся переработкой драгоценных металлов, из тонны руды можно получить всего 5 гр золота, а из тонны устаревших мобильных телефонов ─ один килограмм серебра и до 150 гр золота. Килограмм процессоров содержит от 4 до 12 гр золота. Стоит понимать, что процессы извлечения драгметаллов из электронного лома трудоемкие и затратные, поэтому утилизацией выгодно заниматься крупным специализированным компаниям.

Вернуться к оглавлению

Драгметаллы и Закон

Драгоценные металлы и камни охраняются государством, и в 1998 году был принят соответствующий Закон. Государство имеет преимущества при заключении договоров на приобретение драгметаллов, устанавливает требования к хранению, транспортировке и учету драгоценных металлов.

Любые попытки добычи драгметаллов самостоятельно могут привести к крупному штрафу или лишению свободы. Добывать благородные металлы могут только аккредитованные организации или предприниматели, получившие лицензию. Незаконная добыча, хранение, транспортировка, аффинаж квалифицируются как незаконный оборот драгоценных металлов.

Иногда граждане из-за незнания юридических аспектов невольно нарушают закон. К примеру, гражданин некоей российской провинции, когда выносил мусор, в баке обнаружил большой сверток, в котором находился серебряный лом весом 980 гр. Несознательный гражданин, руководствуясь правилом: кто нашел, тот и хозяин, присвоил находку себе. При попытке продать драгметалл, был арестован и осужден на 7 месяцев исправительных работ с удержанием 15% заработка за незаконное хранение драгоценных металлов и попытку совершения сделки с драгметаллами.

Следует понимать, что собственником всех незаконно добытых драгметаллов является государство. Если вы вдруг, гуляя по лесу, случайно наткнулись на самородок, его следует сдать государству и получить свое положенное вознаграждение.